先の見えない家計がちょっと明るくなったように感じました。
静岡県富士市 P様（主婦）
子どもの教育資金から、家のローン返済、生活費や保険や老後の資金まで、順序だてて丁寧に、アドバイスしてもらえました。
よくばって、聞きたいことをギッシリ紙に書き出して、保険なども内容をメモ書きしていきましたが、それでも資料は足りないくらいで、家の家計や保険のことを把握しきれていない現実に気づかされました。
現実といえば、老後までの予想収入と支出が記入されたキャッシュフロー表も作っていただき、我が家だとこのあたり（○年後）にお金が足りなくなるとか、このくらいのペースで貯蓄できていれば健全とか、先の見えない家計がちょっと明るくなったように感じました。
ためになったのは、具体的に現在の保険や積み立ての弱いところの助言がうけられたことと、子どもの教育資金は、ためてあるのは安全なところで運用して、無利子の奨学金を借りて子どもにもお金がかかることを自覚させる、というアドバイスでした。
こばちゃんさん自身が大学生のお子様がいるパパなので、塾の費用とか携帯電話料金とか、試行錯誤して過ごしてきたようです。
話しやすくて、たとえば家を購入したとき、その後もメンテナンスに通ってくれる親切な営業マンさんと、ちょっぴり重なりました。
まとまった資金は、預けるところで年数がたつと大きな差がでて、それはあらゆる種類があります。保険も、会社によって強いところ弱いところがありそうです。
FP相談というのは、それらをうまくコーディネートしてもらえるもので、家計の節目節目でチェックしてもらうというのは、とても有益なことだと思いました。
（ご相談者ブログ記事より抜粋）
アクトFPオフィスからのコメント
この方は静岡新聞社の子育て支援サイトぱぱままにゅーす（リンク：http://blog.shizuokaonline.com/papamama/）に私（小林）が連載したコラムをご覧になって相談に来られた方です。お子さんが成長するにつれて将来への不安が大きくなり、この機会にと様々な質問をご準備されていました。また、私の話を熱心に聞いてくださった姿が印象的でした。FPの役割についてご理解いただきありがとうございます。そして、問題意識を常に持つことを私自身も学ばせていただきました。日頃、考えていることを全てメモ書きして持ってきてくださり、具体的な質問を小気味よくしていただきました。私自身も漫然と過ごしていてはダメなんだと相談に来ていただいたＰ様に逆に刺激をもらいました。少し遠いですが、今後もぜひ節目節目で気軽にご相談に来ていただければと思っています。
小林さんとの出会いは徳川埋蔵金を掘り当てた気分。
静岡県静岡市 T様（会社員）
この1ヶ月、5軒の保険代理店を回りFP協会の相談も利用させていただきましたが、どこの方よりもダントツで幅広い知識とネットワークをお持ちで私たちのためを思って相談にのっていただけることがよく分かりました。小林さんとの出会いは、徳川埋蔵金を掘り当てた気分です。
さっそく相談なのですが、実家の家族の相談もお願いできないでしょうか？ 素人の私から見ても、両親は目的のないもったいない掛け方をしていると思うのです。独身の兄に○○の共済で○億円の災害死亡保障がついていたり、近所のおばちゃんに「貯金よりは良い」と勧められて○○生命の個人年金に何個か入ったり、株をかじったりしています。両親と兄の保険料だけ（？）で年間○○万円くらい払っているそうです。今回、小林さんに相談にのっていただき「見つけた！この人になら任せられそうだ！」と感じることができました。お会いして間もないですが、できれば信頼のおける小林さんにお願いするのが最善だと考えています。
アクトFPオフィスからのコメント
Ｔ様はご夫婦でかなり勉強されていて、かつ、好奇心が旺盛で自己責任時代をまさにリードするような方です。質問のレベルもかなり高く私自身にとっても大変勉強になりました。弊社にも何度となく足をお運びいただき、FPとしてもきっちりと仕事ができたと私自身も大変充実感を持たせていただきました。現在も時々メールでやり取りさせていただいていますが、ぜひ今後についてもお役に立てますよう、Ｔ様のように常に問題意識を持ってスキルアップを心掛けていきたいと思います。ありがとうございました。
ファイナンシャルプランナーの守備範囲の広さに驚きました。
静岡県静岡市 Y.Y様（会社員）
住宅ローンの相談でアドバイスをくださり、ありがとうございました。
思い切って相談して本当によかったです！ ファイナンシャルプランナーという名前は新聞などで知ってはいましたが、具体的にどんな感じなのか心配でした。しかし、実際お会いしたら、とても話しやすく、こちらの素人的な質問にも親切に答えていただきました。
住宅は一生でいちばん大きな買い物。とはいえ、こちらも初めてのことだらけです。次々と決めなくてはならないことがあり、どうしていいか困っていました。そんな時、小林さんはこちらの質問に対してその場できちんと答えてくださり、的確なアドバイスをしてくださいました。住宅ローン・税金・不動産などの知識も豊富で、ファイナンシャルプランナーの守備範囲ってほんとうに広いんだなぁと驚きました。住宅メーカーや銀行の担当者の話、そして自己判断だけでなく、第三者の立場としてファイナンシャルプランナーからいろいろな情報や意見を聞くことはとても大切だなぁと実感しました。住宅ローンをきっかけに、我が家の家計も見直していきたいと思います。これからも長いお付き合いお願いいたします。
アクトFPオフィスからのコメント
わざわざ事務所においでいただきました。Y.Y様はよく勉強されているご夫婦で人生の最大の買い物「住宅」の相談にお見えでした。住宅ローンをはじめ金融の世界は所謂「聖域」の部分があって、一般の方ではなかなかその牙城を崩すのは困難です。幸いにも私自身の銀行時代の経験と、協力していただける金融機関・専門家の方々のお陰で思い通りの住宅ローンを始めとした住宅取得の実行スキームを組み立てることができ、無事、夢のマイホーム取得のお役にたてました。Y.Y様ご夫婦もたいへん喜んでいただき、その笑顔が今でも忘れられません。
お金の健康管理をするホームドクターのよう。
静岡県静岡市 Ｈ産業 K.H様（会社経営）
小林先生に顧問をお願いするようになって四年目になります。それ以前は証券会社や保険会社の人に商品を勧められたとき、買うかどうかを自分だけで決めていたので、いつも大きな不安を感じていました。売る側の人の言うことだけで判断してはいけないと、自分でも本や新聞を読んだり、セミナーに参加したりして勉強してみましたが、刻一刻と変わる経済状況の中で、次々と売り出される商品の内容を本当に理解して買っていたかというと、たいへんあやしいものでした。
今はすべて小林先生に相談して、その商品がうちにとって本当に良いものかどうか判断を仰いでいます。低リスクのものだけやりたいという希望をよくわかってくださって、その希望と予算に合い、かつ最も有利な運用を証券・保険各社の多くの中から選び、商品のご紹介と商品概要を説明していただいています。買った後のフォローも金融機関の方々を巻き込んできめ細かくしてくださるので安心です。
一番心強いのは先生が売る側の立場でなく、常にうちにとって最良の方法を考えていただけることです。金融商品だけでなく会社経営や相続税などの節税対策の方面にも豊かな経験をお持ちで、幅広い知識と人脈を活かして公私共に何でも相談に乗ってくださいます。
かつての私はたとえて言うなら病気にかかった時に自分で医学書を読んで勝手な診断を下し、自ら薬を調合していたようなものでした。病気ならすぐ病院に行くのに、大切なお金をかけて資産を運用するときや保険の契約をするとき、なぜ専門家に相談しなかったのかと思います。今や小林先生はお金の健康を管理してくださるホームドクターのような、我が家にとってなくてはならない存在です。これからもよろしくお願いいたします。
アクトFPオフィスからのコメント
毎月、ミーティングにお越しいただき、熱心に私の話を聞いてくださり感謝しています。とにかく、真面目に事業に取り組んでおられ、かつ頭の良い方なので私自身も自然と月に一度のミーティングの事前準備にも力が入り、緊張感を持って対応させていただいています。顧問をさせていただいて４年が経ちますが、今後もスキルアップに心掛けて少しでもお役に立てますよう励んでいきたいと思っています。
起業に向けて希望の光を見い出す事ができた。
静岡県静岡市 株式会社＊＊ K.M様（会社経営）
私が小林さんに出会ったのは約2年前。当時、起業を控え悩んでいる私に友人がファイナンシャルプランナーに相談してみてはどうか？と紹介されたのが始まりです。私の人生で一つの大きな出会いとなりました。
ファイナンシャルプランナーとは、耳にした事はあったけれどどんな内容を行っているのか、いくらかかるのか全く分かりませんでした。とにかく相談しに伺ってみるとまず笑顔で迎えられ、私の起業についての悩みやプランを聞き、その内容から問題点や解決法・スケジュール構成・資金繰りや登記方法に至るまで事細かにアドバイスをいただきました。起業に向けて希望の光を見い出す事ができた事を今でも鮮明に覚えています。
そしてなんといっても対応の早さと、弁護士・税理士・社労士・銀行関係・保険会社との結び付きが強く、問題解決へのサポート体制やネットワークの充実により、各分野から的確な専門的アドバイスを素早くいただく事ができたので、非常に安心して起業から創業開始までスムーズに行え、問題なく現在に至りました。
特に、保険については分からない事が多かったのですが、以前加入していた保険内容も見直しをしていただいた所、自分に合った保障内容や将来のライフプランなどを合わせて、必要且つ無駄の無いプランを設計してもらい、保険料は安くなりながら以前の保障内容以上の物への移行ができ非常に満足しています。（現在は会社のＦＰ顧問契約をし、財務から社員教育等のアドバイスを格安でみていただいています(^.^)）とかく保険について一般の人はわかりづらいと思いますが、相談をすれば個々のライフプランに合わせ色々な設計を組み立ててもらう事ができると思います。
また、現在は住宅購入での融資について相談をしていますが、驚くほど金額に差が出てきています。素人では銀行の言うがままが実情ですが、アドバイスを受けて銀行と交渉する事でより低金利で融資が可能になり、最終的に支払総額が何十万から何百万円も違ってきます。この不況下で無駄な出費を抑え、有効なお金の使い方をする事が将来自分自身や家族の安心に繋がると思います。
とにかく一度、財務のプロ・有効なお金の運用の専門家に相談してみてはいかがでしょうか。絶対に損をすること無く、やさしく親身になって相談に乗っていただき、個々にあった提案をしていただけると思います。
アクトFPオフィスからのコメント
K.M様とは弊社のＨＰから相談に見えられたM様のご紹介でお会いさせていただきました。K.M様はとにかく真面目で事業意欲のある方です。２年前を振り返ると絶対に成功するようにと強い気持ちを持って取り組みをさせていただいたことを覚えています。そして相談にお見えになってから、半年間くらいの準備期間を経て、K.M様の大変な努力と協力いただいた専門家の方々のお陰で無事起業が実現し、一期目から順調に業績をあげられました。二期目もこんな経済環境でも立派に業績を伸ばされています。現在では顧問のご契約もいただき、会社を始め社長様・従業員様にとってよりお役に立てますよう努めていきたいと思っています。
